Assogestioni
 

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Albo

Elenco tenuto dalla Covip in cui devono essere iscritti i fondi pensione
Analisi qualitativa: Metodologia di analisi delle relazioni fra grandezze economiche che prende in considerazione soprattutto elementi che non possono essere direttamente o indirettamente misurati.
Anticipazioni: Somme in acconto sul montante accumulato: si possono ottenere in determinate ipotesi con i prodotti di previdenza integrativa.

Asset allocation

Ripartizione di un patrimonio in differenti tipologie di asset class e valute disponibili (azioni, obbligazioni, liquidità, immobili, etc.); è definita strategica, se predisposta in funzione di obiettivi di lungo periodo, tattica quando mira ad obiettivi di più breve periodo.
Il peso delle differenti asset class e valute dipende dal profilo di rischio-rendimento dell'investitore.

Assicurazione

Contratto in base a cui, in cambio del pagamento del premio, l'assicuratore si impegna a pagare una somma di denaro se si verifica un evento che riguarda la vita umana.

Banca depositaria

Banca presso la quale è custodito il patrimonio del fondo, composto dalle somme investite dai sottoscrittori. La banca depositaria verifica anche la congruità delle operazioni effettuate rispetto al regolamento dell'investimento.

Benchmark

E' il parametro oggettivo di riferimento dei fondi comuni di investimento; costituito da un indice o da una composizione di indici finanziari, aiuta l'investitore a comprendere le caratteristiche peculiari di determinate tipologie di investimenti, con riferimento in particolare alla loro rischiosita'.
Confrontando il rendimento di un investimento con l'andamento del benchmark nello stesso periodo, è possibile valutare la capacità di gestione del gestore.

Beneficiario

La persona che in caso di morte dell'aderente ad uno strumento di previdenza complementare ha diritto a ricevere la prestazione prevista: se non viene designato alcun beneficiario la somma viene versata agli eredi.

Btp

Buoni del Tesoro poliennali: titoli emessi dal Tesoro con scadenza a medio/lungo termine,
con tasso fisso e cedola semestrale.

Capitalizzazione

Sistema previdenziale in cui la pensione dipende dai contributi versati dal lavoratore. E' il meccanismo su cui si basano tutti gli strumenti di previdenza integrativa

Caricamento

Parte del premio che serve a coprire le spese di acquisizione e gestione del contratto da parte della compagnia di assicurazione

Caso morte

Garanzia assicurativa che prevede il pagamento di un capitale alla morte dell'assicurato.

Commissione di gestione

Commissione applicata nei confronti dei sottoscrittori delle quote del fondo, come compenso per l'attività di gestione

Compagnia

E' l'impresa autorizzata dall'Isvap (Istituto di vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo) ad esercitare l'attività assicurativa

Condizioni di polizza

Insieme delle clausole che disciplinano il contratto assicurativo

Conferimento esplicito del Tfr

Destinazione del Tfr alla previdenza complementare in seguito ad un'esplicita scelta del lavoratore dipendente: può riguardare un fondo pensione chiuso (o negoziale), un fondo pensione aperto oppure un Pip (Piano pensionistico individuale)

Conferimento tacito del Tfr

Destinazione del Tfr alla previdenza complementare, in mancanza di una scelta esplicita del lavoratore: può avere come destinatario un fondo pensione chiuso oppure un fondo pensione aperto, individuato in base ad accordi collettivi aziendali. In assenza di un accordo preventivo, il Tfr è versato in un fondo residuale gestito dall'Inps

Consob

E' la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Consob), istituita con la legge 7 giugno 1974, n. 216.
E' un'autorità amministrativa indipendente con il compito di controllare il mercato mobiliare italiano.
La sua attività è rivolta alla tutela degli investitori, all'efficienza ed alla trasparenza del mercato.

Consolidamento

Meccanismo, previsto dalle polizze vita rivalutabili, in base al quale il rendimento accumulato ogni anno viene riconosciuto definitivamente al sottoscrittore

Contributo

Somma versata dagli aderenti agli strumenti di previdenza integrativa. Nel caso dei lavoratori dipendenti una quota può essere a carico dell'azienda

Contribuzione definita

Meccanismo di funzionamento dei fondi pensione destinati ai lavoratori dipendenti: l'importo dei contributi è fisso e la prestazione finale varia in rapporto all'andamento della gestione. Si contrappone allo schema a prestazione definita

Covip

Commissione di vigilanza sui fondi pensione: è l'autorità preposta alla vigilanza sul settore della previdenza complementare

 

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